La lutte anti-blanchiment, enjeu international depuis le sommet de G7 de l’Arche en 1989, s’impose aujourd’hui \u00e0 tous les Etats et \u00e0 tous les interm\u00e9diaires financiers. Elle a suscit\u00e9 un ensemble de normes destin\u00e9es \u00e0 s’appliquer dans le monde entier et s’est \u00e9tendue, au gr\u00e9 de l’actualit\u00e9, \u00e0 de nouvelles probl\u00e9matiques, \u00e0 l’instar de la lutte contre le financement du terrorisme. Cette question n’a plus aujourd’hui le caract\u00e8re abstrait d’une s\u00e9rie de normes et recommandations; elle est devenue un ensemble de pratiques professionnelles port\u00e9es par des acteurs sp\u00e9cialis\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n
Au c\u0153ur du dispositif anti-blanchiment se situent les compliance officers. Charg\u00e9s de coordonner la lutte anti-blanchiment dans les \u00e9tablissements, ces sp\u00e9cialistes se sont r\u00e9cemment multipli\u00e9s. En France, ce sont plus d’un millier de personnes qui sont quotidiennement engag\u00e9es au sein des \u00e9tablissements priv\u00e9s dans le combat contre l’argent sale. L’objectif de ce rapport est de saisir les enjeux de la formation de cette nouvelle sp\u00e9cialit\u00e9 professionnelle et les fa\u00e7ons dont ce nouveau r\u00f4le a \u00e9t\u00e9 investi. Cette interrogation s’inscrit dans les probl\u00e9matiques sur la recomposition des missions du policing et sur le management du risque.<\/p>\n\n\n\n
Le chapitre I d\u00e9crit la diffusion spectaculaire des normes internationales anti-blanchiment. Il montre que le consensus international atteint dans ce domaine cache des ambigu\u00eft\u00e9s fondamentales, qui offrent une marge de manoeuvre consid\u00e9rable aux Etats et aux professionnels. Le chapitre II analyse le cas suisse caract\u00e9ris\u00e9 par un model original d’autor\u00e9gulation dirig\u00e9e accordant aux professionnels un r\u00f4le pr\u00e9pond\u00e9rant. Le Chapitre III montre comment une nouvelle sp\u00e9cialisation professionnelle s’est impos\u00e9e dans les \u00e9tablissements fran\u00e7ais, en insistant sur le r\u00f4le des pionniers, souvent issus des mondes policiers et judiciaires. Le Chapitre IV explore les dilemmes pos\u00e9s par la mise en \u0153uvre pratique de la lutte anti-blanchiment. Le Chapitre V montre comment ces acteurs s’ins\u00e8rent dans de nouvelles interactions professionnelles.<\/p>\n\n\n\n
L’observation r\u00e9v\u00e8le l’existence de marges de man\u0153uvre importantes dans les \u00e9tablissements bancaires, leur permettant d’atteindre des objectifs propres : la volont\u00e9 de se prot\u00e9ger de tout risque p\u00e9nal et r\u00e9glementaire, voire de tirer des b\u00e9n\u00e9fices commerciaux des contraintes li\u00e9es \u00e0 la connaissance de la client\u00e8le. Les pratiques bancaires se distancient des buts initiaux de la lutte anti-blanchiment, sans pour autant se r\u00e9duire \u00e0 une simple apparence. Si elles ne refl\u00e8tent certainement pas la privatisation d’une fonction r\u00e9galienne, elles montrent comment de nouveaux acteurs contribuent aux missions de police en d\u00e9veloppant des interactions r\u00e9guli\u00e8res avec les diverses institutions gouvernementales concern\u00e9es. L’appropriation des objectifs de la lutte anti-blanchiment favorise le d\u00e9veloppement de nouvelles formes d’\u00e9change, voire de coproduction de renseignements, entre des milieux professionnels bancaire et policier – qui ne coop\u00e9raient pas dans le pass\u00e9.<\/p>\n\n\n\n